El Gobierno de Estados Unidos avanza en una orden ejecutiva que obligará a presentar prueba de ciudadanía para abrir cuentas bancarias, una medida que podría afectar a millones de inmigrantes indocumentados y modificar por completo los procesos de verificación en el sistema financiero.
Estados Unidos prepara cambios en la apertura de cuentas bancarias
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, confirmó que la administración del presidente Donald Trump está finalizando una orden ejecutiva que exigirá a los bancos verificar la ciudadanía de quienes soliciten abrir una cuenta. El funcionario aseguró que el país “no cuenta con información clara” sobre quién utiliza los servicios bancarios, pese a las normas actuales de verificación de identidad.
Durante un encuentro con el medio Semafor, Bessent defendió la medida y afirmó que solicitar documentos como el pasaporte “no es irrazonable”, lo que anticipa un endurecimiento de los requisitos para acceder al sistema financiero estadounidense.
¿Qué cambiaría con la nueva orden ejecutiva?
Actualmente, los bancos en EE. UU. permiten abrir cuentas con distintos documentos de identificación, sin necesidad de presentar un pasaporte. Sin embargo, la propuesta contempla:
- Exigir prueba de ciudadanía para abrir nuevas cuentas.
- Solicitar pasaporte como documento principal.
- Imponer nuevas obligaciones de verificación a bancos y entidades financieras.
La medida también podría aplicarse a titulares de cuentas existentes, lo que representaría una carga regulatoria significativa para instituciones financieras y consumidores.
Impacto en inmigrantes indocumentados
El cambio afectaría especialmente a los millones de inmigrantes sin estatus legal que residen en Estados Unidos. De aprobarse, la orden ejecutiva podría:
- Limitar el acceso a servicios financieros básicos.
- Disuadir la apertura de cuentas bancarias.
- Incrementar el uso de efectivo o sistemas informales.
Esto es relevante porque muchos inmigrantes utilizan cuentas bancarias para recibir salarios, pagar servicios o enviar remesas.
Documentos actualmente aceptados
Las regulaciones federales permiten usar el ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente) como alternativa al Seguro Social para abrir cuentas. Para obtenerlo, el solicitante debe presentar documentos que prueben identidad y domicilio ante el IRS. Entre los documentos aceptados hoy se encuentran:
- Pasaporte vigente del país de origen.
- Matrícula consular.
- Licencia de conducir extranjera.
- Carta CP565 del IRS.
- Facturas de servicios o contrato de alquiler.